Finanzas
Gestión de los recursos financieros a corto, medio y largo plazo
área de finanzas
Un aspecto básico e imprescindible de la realidad empresarial es la gestión de los recursos financieros a corto, medio y largo plazo.
Como un economista decía:
«Las empresas no cierran por tener pérdidas, cierran por falta de tesorería”.
Por tanto, la gestión del circulante y la planificación financiera a medio y largo plazo requieren una atención primordial de la gerencia de la empresa.
Con frecuencia, esta gestión puede ocupar gran parte de nuestro tiempo y a veces, puede llegar a colapsar el funcionamiento normal de la empresa, hasta el punto de llegar a paralizar las operaciones.
Cuestiones como estas nos preocupan día a día:
¿Dónde están los beneficios?
Gano dinero, pero no tengo caja
Pago de contado y cobro a crédito, ¿Qué hacer?
No tengo control sobre los cobros y los pagos
¿Qué tesorería tendré el mes que viene?
Cómo pido la financiación que necesito?
¿Tengo que presentar Concurso de Acreedores?
Desde Sánchez-Nieva & Asociados ofrecemos un plan de actuación basado en la previsión, optimización de los recursos disponibles y búsqueda de nuevos recursos.
Análisis de Balances:
evolución años anteriores
Ratios
de Solvencia
Determinar las necesidades operativas de fondos
Control de pagos e ingresos
Previsión
de Tesorería
Cash Flow
generado por las operaciones
“Hablar con los Bancos…”
Los impuestos hablan de lo que ya ha pasado, y el banco quiere saber cómo estarás mañana.
PROBLEMAS/NECESIDAD
1. ¿Donde están los beneficios?
2. Gano dinero pero no tengo caja
3. Pago de contado y cobro a crédito
4. ¿Puedo invertir?
5. Dentro de 2 meses no se que pasará
6. La tesorería me ocupa todo el tiempo
7. Financiación. Comunicación con bancos
SOLUCIONES/RECOMENDACIONES
1. Análisis de Balance
2. Determinar el circulante
3. Ajustar ingresos y pagos. Financianción del circulante
4. Beneficios/Planificación Financiera
5. Previsión de tesorería
6. Gestión del presupuesto
7. Elaboración de documentación